Catégorie  Inspiration

Les produits de prêt numérique ne se construisent pas en un jour. Les startups et les scaleups qui cherchent à créer leur premier produit de prêt numérique pour leurs utilisateurs doivent relever ces 5 défis - et peut-être s'inspirer de Maad, grossiste numérique basé au Sénégal.

Qu'est-ce que la finance embarquée et comment promet-elle d'élargir l'accès aux services financiers pour les populations des marchés en développement ? Découvrez comment l'empreinte numérique croissante des entrepreneurs de MPME peut être l'outil à l'inclusion financière.

Les solutions d'évaluation du crédit sont inutiles si elles ne sont pas pleinement adoptées par les parties prenantes qu'elles sont censées servir. Comment surmonter le scepticisme des agents de crédit et instaurer la confiance dans la solution pour garantir une mise en œuvre réussie ?

Nous avons créé Rubyx pour aider les prêteurs à se concentrer sur ce qui peut faire la plus grande différence, pour le plus grand nombre, de la manière la plus rentable possible. Et ça marche. Advans a suivi un projet pilote réussi avec le déboursement de prêts à 15 000 personnes dans 5 pays. Nous nous sommes associés au CGAP pour déployer nos solutions dans 5 IMF à travers le monde. Et ce n'est que le début.

Le manque de temps, de compétences et d'attention sont des obstacles courants lorsqu'il s'agit d'effectuer des recherches sur les utilisateurs. En tant que petite entreprise technologique ou institution financière, que pouvez-vous faire pour surmonter ces obstacles ?

Les fiches d'experts sont l'une des approches d'évaluation du crédit les plus largement adoptées, en particulier par les institutions de microfinance actives dans les marchés émergents. Mais avec les récentes avancées analytiques des algorithmes d'évaluation du crédit, les cartes de score expertes sont-elles toujours une approche valable pour déterminer la solvabilité ?

Pour les entrepreneurs des MPME (micro, petites et moyennes entreprises) dans l’informel du monde actuel, les prêts de microfinance à 12 mois d’échéance peuvent les aider à lancer leur entreprise, à acheter des stocks, à rénover leur magasin et à payer leurs employés. Mais que se passerait-il si des prêts plus petits pouvaient les aider à faire beaucoup plus ?

Alex est un client fidèle qui a d'excellents antécédents en matière de remboursement de ses prêts aux PME. Alors pourquoi son institution de microfinance d'Afrique de l'Ouest continue-t-elle à le traiter comme un étranger ?

Prêter aux petits entrepreneurs des marchés émergents comporte de nombreux risques. Les réalités financières sont complexes, les flux de revenus sont irréguliers et les emprunteurs peuvent souvent se retrouver à court de fonds. Lorsqu'ils ne paient pas à temps ou qu'ils sont en défaut de paiement, c'est leur responsabilité. N'est-ce pas ?

Pour construire un nouveau modèle de prêt plus sain, plus durable et plus inclusif, il pourrait être utile que les banques et les IMF cessent de s'inquiéter de leur transformation numérique et s'intéressent de plus près à la façon dont leurs clients se transforment - dans de nombreux cas, grâce aux plateformes numériques.